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　　■ 信托计划概况
　　计划规模：不低于人民币10000万元
　　计划期限：本信托计划期限为一年。
　　计划本金的运用：本信托为委托人独立确定管理、运用方式的信托，受托人根据委托人意愿，将所募集的信托本金按照出让方（中国光大银行郑州分行）和受让方（中原信托投资有限公司）签订的银行信贷资产回购合同约定，受让出让方提供的信贷资产。信托计划到期，由中国光大银行郑州分行无条件、一次性回购受托人受让的全部信贷资产， 回购的价格为受托人原始受让信贷资产价格的104.1%，回购期限和信托计划期限一致。
　　计划推介期限：2005年1月18日-2005年2月28日。
　　计划认购方式：缴付信托资金，签订信托合同。每份信托合同最低金额为人民币5万元整，并可按人民币1万元的整数倍增加。
　　受益人要求：受益人可以是委托人，也可以是委托人以外的一人或多人。
　　预计年收益率：预计受益人的年收益率为3.8%。
　　收益分配：自信托计划公告成立之日起满一年后10个工作日内，以现金形式分配，划入受益人的信托利益划付账户。
　　账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。
　　开户银行：指受托人在中国光大银行郑州分行营业部开立的本信托项下的资金专用账户。
　　受托人报酬：受托人收取的信托报酬为计划本金的0.3%，自本计划到期之日起10日内一次性从中国光大银行郑州分行支付的回购款中提取。

　　■ 信托计划特点
　　安全稳健：中国光大银行郑州分行承诺到期无条件一次性回购。回购的价格为受托人原始受让信贷资产价格的104.1%，回购期限和信托计划期限一致。
　　流动便捷：可以转让、赠与或继承。 
　　零费认购：加入时不需缴纳手续费。

　　■ 项目情况
　　（一）转让方基本情况
　　1、中国光大银行成立于1992年8月18日，是我国第一家国有控股、有国际金融组织参股并在香港间接上市的全国性股份制商业银行。中国光大银行现已形成了具有特色鲜明的股权结构、日益完善的经营机制、较为先进的科技支付系统、布局合理的网络机构和广泛的同业合作等竞争优势的全国性股份制商业银行。2002年7月在英国《银行家》杂志对全球1000家大银行最新排序中列第205位。 
　　2、中国光大银行郑州分行成立于2000年11月18日，面对激烈的金融市场竞争，中国光大银行郑州分行坚持稳健经营、明确目标，突出重点，各项业务持续快速发展，创造了良好的业绩。近3年来郑州分行资产负债规模连年翻番，到2003年底，总资产规模突破160亿元，各项存款余额达到193亿元。四年来新发放的贷款回收率100%，新增不良贷款率保持为零，在河南省金融机构中，不良资产率最低，资产收益率最高。四年来郑州分行累计实现利润近10亿元，2003年度实现考核利润3.05亿元，已经连续四年实现了人均创利100万元，在光大银行系统内和当地金融界名列第一。
　　（二）中国光大银行郑州分行转让的信贷资产介绍 
　　本次转让的银行信贷资产是中国光大银行郑州分行科技支行2004年8月，向河南中原高速公路股份有限公司发放的3年期、金额为人民币1亿元的贷款。该信贷资产的借款人为河南中原高速公路股份有限公司，借款日为2004年8月31日，期限30个月，借款合同编号为光郑科技DK2004031号，目前项目运行正常，该信贷资产目前为中国光大银行郑州分行的优良信贷资产。
　　借款人简介：2000年12月，经省政府批复，河南高速公路发展有限责任公司作为主发起人以"一路一桥"资产中地方投资所形成的权益作为投入，联合华建交通经济开发中心、河南省高速公路实业开发公司、河南省交通规划勘察设计院、河南公路港务局四家法人单位以发起设立方式设立了河南中原高速公路股份有限公司。股份公司于2000年12月27日召开了创立大会暨首届股东大会，并于2000年12月28日在河南省工商局办理了工商注册登记,注册资本为77000万元。河南中原高速公路股份有限公司于2003年8月8日上市，证券代码为600020；注册地址为河南省郑州市中原路93号；经营范围主要包括高等级公路、大型和特大型独立桥梁等交通基础设施项目投资经营管理和维护，高科技项目投资、开发，机械设备租赁，汽车配件经营。截至2004年6月30日公司总资产49.42亿元人民币，净资产39.91亿元人民币。